近年来，随着各国金融监管机构反洗钱措施日趋严格，银行作为“洗钱案”的重灾之地，内部合规检查更加严苛，对离岸账户的审查也随着整体合规要求而进一步提高。近期，更是传出国内交通银行12月底或有一大批离岸账户关闭的消息……下边分析离岸账户被注销的原因并附上离岸账户规范操作指南。那么企业如何应对这种局面呢？
一、离岸账户被注销的原因以及对应维护离岸账户的方法：
1、离岸账户长期不活跃。
对策：1）保持账户长期活跃
—经常登录网银（每个月最少1-2次）
—三个月内请有多次交易（最少3-5次）
—始终保持账户规定的存款。
2）账户资金避免快进快出（例如：当天入账10万，当天或隔天就转走）。
2、离岸账户有接收敏感国家款项。
对策：1）积极配合银行调查—如银行邮件、电询索要你有关资金往来的交易证明，积极配合银行，快速响应并提供真实、完整的相关材料。
2）不参与非法洗钱活动，避免与贸易敏感国家商业往来，避免敏感业务
3）禁止帮他人收汇或结汇，避免影响账户安全。
3、有洗钱嫌疑。
对策：尽量少或不与个人发生交易—公司贸易尽量采用公对公，避免频繁公对私
二、那当离岸账户已经被注销后，企业应对的措施有如下几种方案：
1、可以重新开设一个离岸账户：
1）国内开设离岸账户：在国内交通注销掉账户后，把特殊机构赋码跟银行要下来（因为一个公司只能申请一个），可以在国内的其他银行开设离岸账户，重新开始业务使用。
2）香港或者新加坡开设离岸账户：可以选择一个香港或者新加坡的银行开设账户，没有外汇管制，可以自由的转入转出，有视频开户和董事本人到场开户两种选择。
2、重新注册一个离岸公司，开设离岸账户：
1）注册一个离岸公司，离岸账户开在国内：只要符合银行要求，可以开设；
2）注册一个离岸公司，离岸账户开在香港或者新加坡
3、注册一个国内公司，办理进出口权，开设对公账户即可完美解决这种情况。
综上所述，如果交通银行离岸账户被注销，请试着遵循上边措施。
标签：账户,离岸,银行,国内,交通银行,OSA,注销,开设 来源： https://blog.csdn.net/qq_42851514/article/details/99819338
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